- آشنایی با حساب پم در فارکس
- حساب پم چیست؟
- چگونه سود حساب پم را محاسبه کنیم؟
- آیا حساب پم برای معامله گران مبتدی مناسب است؟
- آشنایی با خطرات حساب پم
- چگونه مدیر حساب پم را در بازار فارکس ارزیابی کنیم؟
- عملکرد گذشته:
- میزان ریسک:
- هزینه‌ها:
- میزان موفقیت در تجارت:
- تعداد سرمایه‌گذاران:
- سابقه کاری و اعتبار:
- نتیجه گیری
آشنایی با حساب پم در فارکس
امروزه نقش حساب‌های سرمایه‌گذاری در بازار فارکس در حال پر رنگ شدن است. فارکس، یک بازار بین بانکی است که در آن ارزش ارز‌ها نسبت به یکدیگر سنجیده می‌شوند. برای ورود به این بازار، سرمایه‌گذاران نیاز به حساب معاملاتی دارند که توسط یک بروکر فارکس ارائه می‌شود. این حساب‌ها می‌توانند انواع مختلفی داشته باشند، که وابسته به نیاز‌ها و توانایی‌های سرمایه‌گذاران در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. یکی از این حساب‌ها، حساب پم است که قدمت زیادی در بازار فارکس دارد و در این مقاله قصد داریم به صورت کامل راجع به مکانیزم‌های این بازار صحبت کنیم.
حساب پم چیست؟
کلمه PAMM مخفف عبارت Percentage Allocation Management Module است. حساب پم یکی از حساب‌های معاملاتی در بازار فارکس است که سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد سرمایه خود را به یک مدیر حساب (معمولاً یک معامله‌گر حرفه‌ای) بسپارند و در سود و ضرر معاملات با هم سهیم شوند.
در یک حساب پم، سرمایه‌گذاران به مدیر حساب پم اعتماد می‌کنند و سرمایه‌شان را به حساب این مدیر وصل می‌کنند. مدیر پم از این سرمایه‌ها با هدف کسب سود برای سرمایه‌گذاران در معاملاتش استفاده می‌کند. سود و زیان احتمالی از این معاملات بر اساس درصد سرمایه‌ای که سرمایه‌گذار پرداخت کرده، تقسیم می‌شود.
یکی از ویژگی‌های کلیدی حساب پم این است که مدیر حساب پم خودش نیز باید سرمایه‌گذاری کند. این امر باعث می‌شود که این معامله‌گر، تصمیم‌های مسئولانه‌تری برای معاملاتش بگیرد و انگیزه‌ای برای تلاش برای کسب سود بیشتر داشته باشد.
از طرف دیگر، مدیر حساب می‌تواند کمیسیونی برای خدمات خود دریافت کند. این کمیسیون معمولاً براساس سودی است که مدیر حساب برای سرمایه‌گذاران کسب کرده است، این یعنی مدیر حساب تنها زمانی کمیسیون دریافت می‌کند که سرمایه‌گذاران سود کسب کنند.
حساب‌های پم مناسب افرادی هستند که تمایل به سرمایه‌گذاری در بازار فارکس دارند اما مهارت یا زمان لازم برای معامله کردن در این بازار را ندارند. با استفاده از حساب پم، آن‌ها می‌توانند از تجربه و دانش مدیر حساب بهره‌مند شوند.
با این حال، مثل هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر، سرمایه‌گذاری در یک حساب پم خطرات خود را دارد. این خطرات شامل امکان از دست رفتن سرمایه، خطر اعتماد به مدیریت حساب نامناسب و خطر عدم توانایی در برداشت سرمایه در زمان مناسب می‌باشد. بنابراین، هر سرمایه‌گذار قبل از سرمایه‌گذاری در حساب پم باید با دقت به بررسی شرایط و ضوابط آن حساب بپردازد.
چگونه سود حساب پم را محاسبه کنیم؟
سود در حساب پم بر اساس سرمایه‌ای که هر سرمایه‌گذار وارد حساب کرده است تقسیم می‌شود. فرض کنید مدیر حساب پم سرمایه‌گذاری را با دو سرمایه‌گذار دیگر شروع کرده است. اولین سرمایه‌گذار 50,000 دلار، دومین سرمایه‌گذار 30,000 دلار و مدیر حساب خود 20,000دلار سرمایه‌گذاری کرده است. در مجموع، حساب 100,000 دلار دارد.
اکنون فرض کنید که مدیر حساب 10,000 دلار سود کسب می‌کند. این سود بر اساس درصد سرمایه‌ای که هر فرد وارد کرده است تقسیم می‌شود. پس، اولین سرمایه‌گذار که ۵۰% از حساب را تامین کرده است، 5,000 دلار از سود را دریافت می‌کند. دومین سرمایه‌گذار که ۳۰% از حساب را تامین کرده است، 3,000 دلار از سود را دریافت می‌کند. و مدیر حساب، که ۲۰% از حساب را تامین کرده است، 2,000 دلار از سود را دریافت می‌کند.
در نهایت، این تقسیم‌بندی باید بر اساس قراردادی که بین سرمایه‌گذاران و مدیر حساب وجود دارد انجام شود. در برخی موارد، مدیر حساب ممکن است کمیسیونی را براساس سودی که کسب کرده است دریافت کند. این کمیسیون می‌تواند به عنوان درصدی ثابت یا متغیر از سود کل تعریف شود. بنابراین، تقسیم‌بندی نهایی سود باید همچنین کمیسیون‌ها را در نظر بگیرد.
آیا حساب پم برای معامله گران مبتدی مناسب است؟
حساب پم می‌تواند برای معامله‌گران مبتدی جذاب باشد، اما تصمیم برای استفاده از آن باید بر اساس درک دقیق از ریسک‌ها و فرصت‌ها انجام شود.
از طرف دیگر، استفاده از یک حساب پم می‌تواند به معامله‌گران مبتدی اجازه دهد تا از تجربه و دانش یک معامله‌گر حرفه‌ای بهره‌مند شوند. این موضوع به آن‌ها این فرصت را می‌دهد تا به یادگیری مباحث مرتبط به بازار فارکس بپردازند، در حالی که در عین حال در معاملات واقعی شرکت می‌کنند و امکان کسب سود را دارند. از طرف دیگر باعث می‌شود درک بهتری از مکانیزم رفتاری بازار‌ها پیدا کنند و در عین حال ریسک کمتری نسبت به معامله‌گری به صورت مستقل داشته باشند. با این حال، حساب پم نیز خطرات خود را دارد که در ادامه به آن می پردازیم.
آشنایی با خطرات حساب پم
اولین خطر، انتخاب یک مدیر حساب نامناسب است. اگر مدیر حساب با مهارت یا دانش کافی انتخاب نشود، سرمایه‌گذاران ممکن است زیان ببینند. برای این منظور، تحقیق کامل در مورد سوابق مدیر حساب و استراتژی‌های معاملاتی آن قبل از سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.
دومین خطر، این است که حساب پم می‌تواند از معامله‌گران مبتدی فرصت یادگیری مستقل را بگیرد. اگر معامله‌گر مبتدی به جای یادگیری مستقل و توسعه استراتژی خود، تماماً به مدیر حساب اعتماد کند، ممکن است در طولانی مدت برای پیشرفت در معامله‌گری با مشکلاتی روبرو شود.
در نهایت، حساب پم می‌تواند برای معامله‌گران مبتدی یک گزینه مفید باشد، اما باید با دقت و تحقیقات کامل استفاده شود.
چگونه مدیر حساب پم را در بازار فارکس ارزیابی کنیم؟
ارزیابی مدیر حساب پم (PAMM) در بازار فارکس می‌تواند از طریق بررسی چندین عامل صورت گیرد. در زیر مواردی که باید در نظر گرفته شوند نامبرده شده‌اند:
عملکرد گذشته:
مدیر حساب پم چه مدت روی حسابش کار کرده و چه عملکردی را در بازه‌های مختلف زمانی مثل بازه سالانه، ماهانه و هفتگی ثبت کرده است.
میزان ریسک:
میزان تحمل ریسک‌پذیری که مدیر حساب پم در نظر می‌گیرد باید با تحمل ریسک‌پذیری شما مطابقت داشته باشد. شما می‌توانید این را با مشاهده نمودار داون دراو (Drawdown) و میزان کاهش در سرمایه تعیین کنید.
هزینه‌ها:
مدیران حساب پم معمولاً قسمتی از سود شما را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. این درصد در پروفایل مدیر حساب پم وجود دارد و شما پیش از سرمایه‌گذاری می‌توانید از آن مطلع باشید. در نظر داشته باشید که این هزینه‌ها باید منصفانه و منطقی باشند. به طور معمول بروکر‌های فارکسی اجازه می‌دهند تا مدیر حساب پم بین 5 تا 50 درصد از سود میزان سود را به عنوان کارمزد دریافت کند.
میزان موفقیت در تجارت:
نرخ موفقیت در معاملات، یعنی تعداد معاملات سود ده در مقایسه با تعداد کل معاملات، می‌تواند نشان‌دهنده توانایی مدیر حساب پم باشد.
تعداد سرمایه‌گذاران:
تعداد سرمایه‌گذاران می‌تواند نشان دهد که چه اندازه سرمایه‌گذار به مدیر حساب اعتماد دارند.
سابقه کاری و اعتبار:
پیشینه و سابقه کاری مدیر حساب باید بررسی شود. اگر مدیر حساب هیچ سابقه‌ای ندارد یا اگر از سابقه‌ای پر از شکست و مشکل برخوردار است، این ممکن است نشان‌دهنده این موضوع باشد که او نمی‌تواند به درستی حساب شما را مدیریت کند.
همیشه توصیه می‌شود که قبل از انتخاب مدیر حساب پم، تحقیقات کافی انجام دهید و با چند مدیر مختلف مصاحبه کنید تا از انتخاب خود مطمئن شوید.
نتیجه گیری
بازار فارکس بازاری بزرگ و پیچیده است که می‌تواند فرصت‌های سودآور بیشماری را برای سرمایه‌گذاران با تجربه و مبتدی فراهم کند. حساب‌های پم و حساب‌های کپی ترید دو روش مختلف برای سرمایه‌گذاری در این بازار هستند که هر دو از تجربه و دانش معامله‌گران حرفه‌ای بهره می‌برند. با این حال، هر دو روش خطرات خود را دارند و برای استفاده از آن‌ها باید به دقت تحقیق و بررسی شوند. در نهایت، تصمیم برای استفاده از حساب پم یا حساب کپی ترید باید بر اساس اهداف، تحمل ریسک، و سطح تجربه و دانش هر سرمایه‌گذار تعیین شود.